Кассовый разрыв в бизнесе = когда расходы > поступления в моменте. Расчёт: остаток на начало + поступления − выплаты. Решение: кредитная линия, факторинг, авансы. Норма буфера — 1-2 месяца расходов.
Калькулятор кассового разрыва
DSO/DPO/DIO циклы оборотного капитала
Расчёт упрощённый — реальный кассовый разрыв зависит от сезонности, отсрочек и графика налоговых платежей. Используйте для первичной оценки и обсуждения с бухгалтером.
Параметры бизнеса
Средняя выручка по продажам, ₸
Закупки + аренда + зарплаты + налоги, ₸
Days Sales Outstanding — сколько дней клиенты платят в среднем
Days Payable Outstanding — сколько дней до оплаты поставщикам
Days Inventory Outstanding — сколько дней товар на складе до продажи
Прогноз роста на следующий период
Прогноз ликвидности
Советы по управлению
- •DSO выше 45 дней — пересмотрите условия оплаты с клиентами, введите штрафы за просрочку, предлагайте 2/10 net 30.
Прогноз при росте
Кассовый разрыв при росте выручки
Варианты покрытия разрыва
Часто задаваемые вопросы
Это не является финансовой рекомендацией. Перед принятием финансовых решений проконсультируйтесь с банком и независимым финансовым консультантом.
Экспертное участие
В создании калькуляторов принимал участие Арнур Еркенбаев — эксперт по финансам и кредитованию портала Zanimaem.kz. Благодаря его экспертизе все формулы расчетов и рекомендации соответствуют реальной практике банковского сектора Казахстана.