Бизнестегі касса алшақтығы = шығындар сол сәтте түсімдерден > болғанда. Есеп: басындағы қалдық + түсімдер − төлемдер. Шешімі: несие желісі, факторинг, аванстар. Резерв нормасы — 1-2 ай шығындары.
Кассалық алшақтық калькуляторы
DSO/DPO/DIO айналым капиталы циклдары
Есеп оңайлатылған — нақты алшақтық маусымдылыққа байланысты.
Бизнес параметрлері
Сатулар бойынша орташа кіріс, ₸
Сатып алу + жалдау + жалақы + салық, ₸
Days Sales Outstanding — клиенттер орта есеппен қанша күн төлейді
Days Payable Outstanding — жеткізушілерге қанша күнде төлеу
Days Inventory Outstanding — товар қанша күн сақталады
Келесі кезеңге өсу болжамы
Өтімділік болжамы
Басқару кеңестері
- •DSO 45 күннен жоғары — клиенттермен төлем шарттарын қайта қарастырыңыз.
Өсу кезіндегі болжам
Кіріс өскенде кассалық алшақтық
Алшақтықты жабу жолдары
Жиі қойылатын сұрақтар
Бұл қаржылық ұсыныс емес. Қаржылық шешімдер қабылдамас бұрын банкпен және тәуелсіз қаржы кеңесшісімен ақылдасыңыз.
Сарапшы қатысуы
Калькуляторларды жасауға қатысқан Арнур Еркенбаев — қаржы және несиелеу сарапшысы, портал Zanimaem.kz. Оның тәжірибесінің арқасында барлық есептеу формулалары мен ұсыныстар Қазақстан банк секторының нақты тәжірибесіне сәйкес келеді.